“가입자 모집하면 돈 줄게”…피라미드 계 조직 적발

-은행 이자가 낮아서 그런지 계를 드시는 분들이 많습니다.

그런데 계를 하는데 피라미드식 판매가 도입되면서 무슨 첨단 금융기법인 것처럼 포장이 되는 모양입니다.

주의하셔야겠습니다.

-인천에서는 노인과 주부들에게 금융피라미드 프로그램에 가입하면 고수익을 얻을 수 있다고 속여서 30억원을 가로챈 일당이 구속됐습니다.

염건령 한국범죄학연구소 선임연구위원과 함께 살펴보겠습니다.

안녕하십니까?

-안녕하세요.

저희가 어떤 경우에 이게 금융피라미드인가 해서 잠깐 소개하는 영상을 준비했습니다.

화면 보면서 간단하게 먼저 설명을 드리겠습니다.

보시죠.

경찰이 들이닥친 어떤 사무실입니다.

주부들이 많이 모여 있고요.

통장, 각서, 조직도네요, 지금 보시는 건.

이른바 피라미드계를 운영하는 조직인데요.

미국 첨단금융기법을 가져왔다, 절대 손해볼 일은 없다 이렇게 해서 주부들을 유혹했다고 합니다.

가입한 주부들에게는 2명을 데려오면 1명치는 수당으로 준다.

이게 바로 피라미드식인데 이런 방식으로 계원들을 끌어모았다고 하는군요.

저희가 지금 금융피라미드 어떻게 보면 가해자, 피해자들이 섞여 있는 사무실의 모습을 보셨는데.

조금 더 구체적으로 어떤 금융피라미드인지 설명 좀 해 주세요.

-이게 피드미드계라고 표현이 되고 있는데 원칙적으로는 계는 아닙니다.

-계는 아니고요.

-계는 아니고 계를 위장한 유사 금융 시스템인데 쉽게 생각해 보면 아랫돌로 윗돌을 막는 거죠.

그러니까 계속 사람 하나 데리고 와서 이 사람이 투자금을 내면 그걸 위의 사람한테.

-화면 좀 보여주시죠.

-수당금으로 주고 계속적으로 1인이 2명을 데려와되는 이런 상황을 만들게 됩니다.

-사람을 계속 모집해 와야 되는 거군요.

-그렇죠.

그래서 밑에서 쌓이면 쌓일수록 폭이 넓어지기 때문에 이것을 금융피라미드라고 설명하는 거고요.

-그러면 저기 모인 분들은 전부 곗돈을 모으는 형식으로 돈을 내는 거죠?

-그렇죠.

투자금 형식입니다.

곗돈보다는 투자금 형식으로 아이템이나 금융상품의 파생상품에 투자를 하기 때문에 이 돈을 넣으면 통상 1년에 30% 정도의 이율을 주겠다, 수익률을 주겠다고 꼬여놓고 실제수당은 밑에 있는 사람, 또 다른 추가적인 회원을 데리고 왔을 때 그 회원이 내는 가입비가 있거든요.

이 투자금을 가지고 이자와 같이 넣어주는 거죠.

-2명을 데려오면 1명 몫은 주겠다 이런 식으로 해서 계속해서 피라미드로 이어가는 건데요.

주로 저희가 알고 있는 곗돈 같은 경우는 시장에서 계를 하다가 사기를 당했다 거나 이런 경우가 많았는데 피라미드 형태는 새로운 형태인가요?

▼ 금융 피라미드 프로그램 수법은? ▼

-최근에 돈을 사기를 편취해야 되다 보니까 창출을 해야 되니까 돈이 있는 사람을 공략을 해야 될 거 아니에요, 사기꾼들 입장에서는.

남성들이 경제적으로 어렵다 보니까 그래도 여성들이 목돈 가지고 있거든요.

그래서 아주머니들 대상으로 공략을 하고 또 최근에 은퇴한, 고령화 시대 50년대생들이 많아지다 보니까 이분들도 돈을 좀 가지고 있거든요.

그런데 이분들을 모시고 와서 현혹시킬 때 쉽게 얘기하면 금융회사다 이렇게 얘기하면 겁을 먹는 거예요.

옛날에 저축은행 사태도 있고 해서.

그래서 최근에는 계사무실이다 이런 식으로 얘기해서 실제적으로는 금융피라미드를 운영하고 있는 거죠.

-계사무실이라고 하면 아무래도 접근이 쉬우니까.

-저희가 여기서 하여튼 백문이 불여일견이고 피해자분의 말을 한번 들어보는 게 더 정확한 현실을 이해하는 데 도움이 되지 않을까 싶어서요.

저희가 한 분 전화연결 하겠습니다.

이름 제가 안 여쭙겠습니다.

여보세요.

-네.

-음성변조를 해서 조금 양해 부탁드립니다.

얼마나 피해를 입으신 건가요?

-저는 한 8, 900을 손해를 봤고요.

제가 데려간 사람이 7, 8명 돼요.

그 사람들도 거의 많게는 8, 900, 1000.

그다음에 200, 120 그런 정도로 한 7명이 피해를 봤어요.

-그러면 8, 900만원을 손해보셨다고 했는데 사람들을 데려오면 수당을 준다면서요.

수당은 못 받으셨어요?

-수당을 받는데 교묘한 게 130만원을 갖다주면 80만원을 채워줘요.

채워주면서 그걸 더 타먹기 위해서 250만원짜리로 하라 그래요.

그러면 수당을 24만원을 떼고 처음에는 13만원을 떼고 그다음에 406만원인가를 넣어놓으면 거기서 64만원을 뗍니다.

-사전에 뭐 떼는 게 맞군요.

-떼다가 보니까 예를 들어서 거기에서 벌어서 남아서 돌려줘야 우리가 한 푼이라도 얻어먹는데 그게 아니고 수당을 준다고 그래놓고 자기네들이 다 거기서 바이클회사에 주고 얼마 주고 얼마 주고 그런 식으로 해서 다 수당으로 남으니까 우리에게 돌아오는 돈은 없고 예를 들어서 돈을 벌었다는 사람은 3명 데려가면 2명치는 같이 하는 사람이 자기네들이 그 옆에 달아서 바로 또 타먹고 타먹고 하기 때문에 결국은 우리들 것만 손해를 보는 거예요.

-그렇군요.

그러면 어떻게 처음에 이 프로그램에 가입하게 되신 거예요?-제가 나이먹다 보니까 일할 건 없고 그러다 보니까 돈을 쉽게 벌게 해 준다고 그래서 따라갔어요.

-얼마나 벌게 해 준다고 하던가요?-처음에 93만원을 넣으면 둘을 데리고 가서 결국 80만원씩 두 개를 타면 160을 타잖아요.

그러면 결국은 내 밑에 있는 사람 두 사람으로 인한 160이고 나머지 26만원은 회사에서 갈취를 하는 거예요.

그게 뭐냐하면 바이클 회사에 5만원이 들어가고 모여서 점심 먹는데 거기에 들어가는 게 8만원이라고 하는데 결국은 바이클이라는 회사도 미국에 없어요.

거기서 수당을 뗀다고 그렇게 거짓말을 해요.

-선생님, 저기요.

잠시만요.

잠시만요.

저희가 궁금한 거 딱 하나만 여쭤볼게요.

떼는 것도 많고 사람 모집해 온다고 돈을 주지도 않는데 왜 그래도 이거 사기 아니야 하고 빠져나오시지 계속 있으셨어요?

-생각해 보세요.

내가 데리고 간 사람들이 대여섯 명 되잖아요.

-데려가신 분들이 있으니까.

-그러면 저하고 똑같은 피해를 봤는데 본전이라도 찾아주려고 있다가 보니까 몇 개월을 그냥 있었어요, 나오지도 못하고.

결론은 다 떼이고 지금은 한푼도 건지지 못한 채로 이렇게 나와서 정말 내 밑에 같이 내가 모시고 간 사람들한테 피해를 줄까 봐 더 이상 데려가지 못하면 일을 못한다는 이유로 돈을 하나도 안 줍니다.

그러니까 결국은 그 사무실에서 다 떼는 거예요.

그러다 보면 그런 데서 돈 번다는 사람은 남을 속여야 내가 받아먹는 거예요.

나쁜 짓을 못하니까 저는 본전도 못 건졌습니다.

-오늘 참 힘드실 텐데 그래도 연결해 주셔서 감사합니다.

고맙습니다.

-고맙습니다.

여기까지 듣겠습니다.

-한마디만 더 하면요.

그들을 처벌을 했으면 좋겠어요.

-처벌을 꼭 해 달라.

알겠습니다.

-걱정하지 말아라.

우리는 또 할 수 있다.

벌금만 내면 된다 이런 식으로 말을 하거든요.

-우리는 또 할 수 있다고 했다고요.

알겠습니다.

꼭 처벌할 수 있도록 저희가 프로그램에서.

-우리들한테 법적으로 자료를 하는 사람을 꼭 보복을 하겠답니다.

-알겠습니다.

오늘 말씀 고맙습니다.

-지금 우리는 또 할 수 있다, 당신들이 이렇게 밝혀도.

그러는 모양이에요.

실제로 행태들이 그래요?

-여기에 해결사 조직들도 함께 들어가 있죠.

이탈하려는 세력이 있을 거 아니에요.

대부분 노약자거든요.

할아버지, 할머니 아니면 여성분들이 많기 때문에 협박이 먹히거든요.

그래서 건달 내지는 세미 조폭조직쯤 되는 사람들을 거기에 관리부장으로 투입을 했다가.

-이탈하지 못하게.

-이탈하려고 하면 협박을 하는 겁니다.

그래서 지금도 추가적인 범죄도 일어나고 있습니다.

-들어가기는 쉬워도 나오기는 어려운 게 피라미드 조직이잖아요.

그러면 돈은 돌려받을 수 있는 건가요?-돈은 거의 불가능합니다.

왜냐하면 아랫돌을 윗돌로 막는 상황이 되다 보니까 지급이 되는 경우에는 전부 다 세나가는 거죠.

그래서 수당이 실제로 되면 돈을 찾기가 어려운 부분이 있고요.

더 큰 문제는 이 돈을 차명으로 해서 다른 데로 빼놓습니다.

그래서 실제 실형을 살고 나온 이후에 아까 얘기했다시피 조직을 재건해서 똑같은 사업을 운영하는 경우가 너무 많고.

가장 심각한 문제는 피해액수가 큰데도 불구하고 형사처벌이 너무 약합니다.

거의 쉽게 얘기하면 50억당 1년 정도의 징역이 나오기 때문에 몸으로 떼우고자 하는 계주나 이러한 금융다단계 회장들이 있거든요.

이게 아주 무서운 상황이에요.

-그래서 또 할 수 있다고 이렇게 호언장담을 하는군요.

-그렇죠.

거기다 세포조직들로 배운 제자들을 만들어놓습니다.

원래는 피해자인데 피해자 중에 큰 돈을 벌게 해 줄 테니 내 대신에 또 다른 조직을 만들어달라.

그래서 쉽게 얘기해서 분화가 되는 거죠.

분화가 돼서 여러 가지 피해가 발생하는 겁니다.

-이런 걸 하는 분들이 소수예요, 아니면 계속 새끼를 쳐서 계속 늘어나는 형국이에요?어때요?

-다단계나 피라미드 자체가 피해자를 구성원으로 만드는 겁니다.

-피해자였는데 자기도 한통속으로, 우리는 운명공동체다.

그래서 자꾸 번져나간다 이런 말씀이시죠?

▼ ‘기업형 계모임’등장, 계모임 형태의 진화▼

-아까 피해자 선생님도 하셨다시피 주변 사람 때문에 못 나왔다고 그랬잖아요.

이런 경우도 있지만 하다 보면 내가 공범인 상황이 되는 거예요.

내가 아닌 걸 아는데 아닌 걸 설명해서 큰 돈을.

자기 밑에 서브들이 있잖아요.

이런 게 문제가 되는 거예요.

-이렇게 해서 서로 빠지지도 못하고.

-그러면 이 곗돈 피해를 막기 위해서 어떤 예방법이 있을까요?

▼ 곗돈 피해 막기 위한 대책은?▼

-제일 중요한 것은 쉽게 얘기하면 유사수신행위를 하는 이런 쪽에 가셔서 인간적으로 접촉하는 것에 대해서 이걸 가지고 믿음을 가지시면 안 될 것 같아요.

특히 밥을 해 준다든가 아니면 경조사를 챙겨준다든가 이런 식으로 접촉해서 내가 좋게 돈 벌 방법이 있으니 따라가자 이렇게 데려가거든요.

너무 친절하게 접근하면서 큰 돈을 벌게 해 준다는 얘기 자체가.

-말이 안 되는 거죠.

-터무니없는 고수익을 믿을 게 아니죠.

-자기가 혼자 돈 벌면 되지 왜 사람을 끌고 들어갑니까?-알겠습니다.

친절하게 접근해서 돈을 벌게 해 주겠다면 90% 이상 사기라고 보면 되는 거죠?

-그렇게 볼 수 있습니다.

-여기까지만 말씀 듣겠습니다.

-고맙습니다.