내일부터 가상자산사업자 ‘트래블 룰’ 시행

내일(25일)부터 국내 가상화폐 거래소들이 일명 ‘코인 실명제’로 불리는 트래블 룰을 전면 시행합니다.

트래블 룰은 투자자의 가상화폐 입출금 요청을 받은 거래소들이 송·수신자 정보를 수집하도록 하는 것으로, 국제자금세탁방지기구(FATF)가 권고한 자금 추적 규제입니다.

금융감독원은 백만 원 이상의 가상자산을 이전하는 경우, 가상자산사업자가 송·수신인 관련 정보를 의무적으로 제공하도록 하는 트래블룰이 내일부터 시행될 예정이라고 오늘(24일) 밝혔습니다.

기존 금융권에서는 이런 규제가 이미 국제은행간통신협회(SWIFT)를 통해 보편화 됐는데, 2020년 개정된 특정금융거래정보법(특금법)에 따라 전 세계 최초로 국내 가상화폐 업계에도 적용되는 겁니다.

이에 따라 가상자산사업자는 가상자산을 보내는 고객의 성명, 가상자산 주소를 가상자산을 받는 사업자 측에 제공해야 합니다.

또 금융정보분석원장 또는 가상자산을 이전받는 사업자가 요청하는 경우에는 3영업일 이내에 가상자산을 보내는 고객의 주민등록번호 등을 제공할 의무가 있습니다.

다만 금감원은 “해외 가상자산사업자의 경우 국내와 달리 트래블룰이 의무화되어 있지 않다” 며 “업계와 협의를 거쳐 트래블룰이 구축되지 않은 해외 가상자산사업자와의 거래는 송·수신인이 동일한 것으로 확인되는 둥 자금세탁 위험이 낮은 경우에 가상자산을 이전하는 방안을 시행한다”고 설명했습니다.

[사진 출처 : 금융정보분석원 홈페이지]